12月25日，南方基金和四川省投資基金業(yè)協(xié)會聯(lián)合主辦的大型投教巡講--成都“彩虹之旅”活動圓滿落幕。

活動期間，四川省投資基金業(yè)協(xié)會副會長兼秘書長賈登瓊女士首先發(fā)表致辭；南方基金FOF投資部負(fù)責(zé)人李文良與南方基金投教基地資深講師趙鵬程分別發(fā)表了題為《“基金專業(yè)買手”的基金篩選之道》、《放下焦慮，2022或是更好的一年》的主題演講。

切實踐行投資者保護(hù) 努力實現(xiàn)投資者利益最大化

四川省投資基金業(yè)協(xié)會副會長兼秘書長賈登瓊女士表示，中國公募基金行業(yè)經(jīng)過20多年的發(fā)展，在制度支持、環(huán)境培育及行業(yè)共同努力下，已經(jīng)發(fā)展成制度最健全、運作最規(guī)范、信托關(guān)系履行最徹底的大眾理財行業(yè)。根據(jù)中基協(xié)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2021年11月末，管理人151家，管理的產(chǎn)品近9000只，總規(guī)模為超過25萬億元。公募基金從誕生以來就自帶“普惠”基因--1元門檻起投，公募基金已走進(jìn)千家萬戶，自然人投資賬戶數(shù)超過6億。公募基金服務(wù)大眾理財，是最適合大眾理財?shù)耐顿Y工具。

賈登瓊女士還分享了一組公募基金的成績單。她提到，中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，截至2020年12月底，2005年以來權(quán)益類基金97%實現(xiàn)正收益，偏股型基金歷史年化收益率平均為17.04%；Wind數(shù)據(jù)顯示，截至6月30日，主動權(quán)益類基金近三年平均收益率為94.22%，近五年主動權(quán)益類基金近五年平均回報高達(dá)109%。但“基金賺錢，基民不一定賺錢”，已成為行業(yè)發(fā)展的難點和痛點，因而行業(yè)監(jiān)管部門、基金公司及銷售服務(wù)等市場主體、基金行業(yè)自律組織等市場參與各方正著力化解該問題，努力實現(xiàn)投資者利益最大化、并創(chuàng)造良好的盈利體驗。

賈登瓊女士表示，中基協(xié)一直倡導(dǎo)堅持長期投資、價值投資、理性投資，投資者應(yīng)養(yǎng)成理性投資習(xí)慣，莫把“馬拉松”當(dāng)做“百米賽”?；鸸緫?yīng)踐行投教責(zé)任，幫助投資者樹立正確的理財觀念。本次活動主辦方南方基金一直以來通過專業(yè)的資產(chǎn)管理能力為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值，同時以客戶為中心，提供有溫度的客戶服務(wù)，向投資者傳遞“長期投資、價值投資、責(zé)任投資”理念，比如自2007年開始、至今已延續(xù)15年的“彩虹之旅”活動，很有意義。

擇“基”有道 公募FOF和基金投顧是投資優(yōu)選

身兼南方基金FOF投資部負(fù)責(zé)人、公募FOF基金經(jīng)理以及司南投顧組合管理人的李文良，擁有12年證券從業(yè)經(jīng)驗、7年組合投資管理經(jīng)驗。

在基金選擇上，李文良表示，正確的基金分類是基金篩選的前提。對入選基金池的產(chǎn)品，運用定量+定性的方法，通過對基金公司、基金經(jīng)理和基金產(chǎn)品三個維度綜合分析，力求挑出各個領(lǐng)域/賽道/風(fēng)格表現(xiàn)最好的優(yōu)秀基金經(jīng)理管理的基金產(chǎn)品?？粗鼗鸾?jīng)風(fēng)險調(diào)整后的超額收益以及知行合一的基金經(jīng)理。

李文良還提到，對于沒有時間、精力或不想費神去篩選基金的投資者，F(xiàn)OF和基金投顧不失為好的選擇。FOF(Fund of Funds)，即基金中基金，是專門投資于其他基金的基金產(chǎn)品?；鹜额櫍櫭剂x，有“投”有“顧”，是投顧服務(wù)而非基金產(chǎn)品。全市場公募基金數(shù)量近9000只，針對投資者“選基難、擇時難、持基難、跟蹤難”的四大痛點，F(xiàn)OF和基金投顧業(yè)務(wù)可助力解決。

放下焦慮 分享2022投資妙招

回顧2021年，市場風(fēng)格快速切換，基金波動加劇。投資者焦慮與困惑逐漸增加，贖回（止盈/割肉）的想法愈發(fā)強(qiáng)烈，基金適合投資嗎？面對投資者的焦慮與困惑，南方基金投教基地資深講師趙鵬程通過回顧歷年股票型基金指數(shù)的走勢，提醒投資者“理性看待基金波動”、“放眼長期，相信專業(yè)的力量”，并分享了四點切實有效的投資妙招：其一，投資者應(yīng)當(dāng)關(guān)注資產(chǎn)配置。不僅如此，趙鵬程建議，投資者還應(yīng)當(dāng)根據(jù)人生不同階段，投資訴求的差異化去進(jìn)行適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置。

其二，趙鵬程表示，投資者還應(yīng)做好風(fēng)險匹配。其具體表現(xiàn)為，了解產(chǎn)品特征與風(fēng)險以及自己的風(fēng)險偏好，而后再去構(gòu)建適合自己的組合。其三，趙鵬程建議，克服人性弱點，投資者需要一定的逆向思維，學(xué)會把握“危機(jī)”中的機(jī)會。其四，為彌補(bǔ)經(jīng)驗不足，趙鵬程建議投資者可關(guān)注投顧業(yè)務(wù)。

最后，趙鵬程提醒投資者警惕殺豬盤等投資亂象，并總結(jié)為以下四種特征：一是以高收益、高返利為由頭；二是收益率高于市場正常值；三是涉及大額轉(zhuǎn)賬或匯款；四是部分采用發(fā)展會員的模式，俗稱“拉人頭”。

（本文僅供參考，不構(gòu)成投資建議。）

標(biāo)簽： 南方基金