海南銀行股權(quán)變更一事出現(xiàn)變局。日前，海南銀保監(jiān)局公布了關(guān)于海南銀行股權(quán)變更的批復(fù)，稱中國(guó)鐵路投資有限公司（下稱“中國(guó)鐵投”）不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第十二條的規(guī)定條件，決定不予核準(zhǔn)海南銀行股權(quán)變更的申請(qǐng)。

事實(shí)上，近年來(lái)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)變更被監(jiān)管部門(mén)否決的情況并不多見(jiàn)。有分析稱，根據(jù)監(jiān)管出具的理由，海南銀行此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓被否或是受中國(guó)鐵投去年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)出現(xiàn)虧損的影響。數(shù)據(jù)顯示，截至去年末，中國(guó)鐵投凈利潤(rùn)為-18.84元，是近3年來(lái)首現(xiàn)負(fù)利潤(rùn)。

被否之后，12月16日，海馬汽車(chē)（000572.SZ）也發(fā)布了相關(guān)公告，稱近日公司獲悉，相關(guān)交易事項(xiàng)未獲得中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局核準(zhǔn)。自公司控股子公司持有海南銀行股權(quán)以來(lái)，海南銀行資產(chǎn)、收入及股東回報(bào)率逐年穩(wěn)步增長(zhǎng)。上述交易事項(xiàng)未獲核準(zhǔn)，不會(huì)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)造成重大影響。

股權(quán)轉(zhuǎn)讓罕見(jiàn)被否

第一財(cái)經(jīng)記者了解到，上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)源于今年2月6日。當(dāng)時(shí)海馬汽車(chē)發(fā)布了轉(zhuǎn)讓海南銀行部分股權(quán)的公告，稱為進(jìn)一步聚焦汽車(chē)主業(yè)、優(yōu)化資源配置，其控股子公司海馬財(cái)務(wù)擬向中國(guó)鐵投出售其持有的海南銀行7%股權(quán)。

此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)格為3.297億元，若交易順利完成，中國(guó)鐵投持股比例將由原來(lái)的12%增至19%，與海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)有限公司（下稱“海南省農(nóng)墾投資”）并列為第一大股東。

（圖片來(lái)源：海南銀行2020年年報(bào)）

如今，這一轉(zhuǎn)讓遭到了監(jiān)管部門(mén)的否決。海南銀保監(jiān)局12月5日開(kāi)具的批復(fù)顯示，經(jīng)審核，中國(guó)鐵投不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第十二條的規(guī)定條件，決定不予核準(zhǔn)海南銀行股權(quán)變更的申請(qǐng)。但該批復(fù)并沒(méi)有明確指出中國(guó)鐵投不符合的具體原因。

從上述辦法的第十二條規(guī)定分析，要求境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)滿足十項(xiàng)條件，主要包括具有較長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況；財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外，等等。

而根據(jù)中國(guó)鐵投的債券募集說(shuō)明書(shū)，由于2020年鐵路運(yùn)輸受疫情沖擊較大，該板塊收入及營(yíng)業(yè)毛利率大幅下滑，加之財(cái)務(wù)費(fèi)用增長(zhǎng)較多，去年公司凈利潤(rùn)由正轉(zhuǎn)負(fù)，出現(xiàn)凈虧損18.84億元，較2019年末同比大幅下滑115%左右。由此來(lái)看，中國(guó)鐵投并不符合“最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利”這一要求。

企查查顯示，中國(guó)鐵投成立于1982年，由中國(guó)國(guó)家鐵路集團(tuán)有限公司100%控股，主要承擔(dān)國(guó)鐵集團(tuán)授權(quán)范圍內(nèi)的國(guó)有資本運(yùn)作和資產(chǎn)管理、鐵路資產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)及金融保險(xiǎn)服務(wù)等職能。

事實(shí)上，早在去年5月，中國(guó)鐵投就曾與海南銀行簽署了《戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》，擬入股海南銀行并建立全方位戰(zhàn)略合作關(guān)系，雙方將在鐵路資本運(yùn)作、客貨運(yùn)電子支付服務(wù)、保險(xiǎn)和供應(yīng)鏈金融服務(wù)、租賃業(yè)務(wù)合作、理財(cái)及現(xiàn)金管理服務(wù)、直接融資服務(wù)、“走出去”金融服務(wù)等方面展開(kāi)合作。

隨后在2020年6月，經(jīng)海南銀保監(jiān)局批準(zhǔn)，上海華信國(guó)際集團(tuán)將其持有的海南銀行3.6億股股權(quán)轉(zhuǎn)讓給了中國(guó)鐵投。轉(zhuǎn)讓后，中國(guó)鐵投持有海南銀行3.6億股股份，占總股本的12%，上海華信不再持有該行股份。自此，中國(guó)鐵投與海馬財(cái)務(wù)并列為該行第二大股東。

而隨著此次股權(quán)變更被否，中國(guó)鐵投晉升為海南銀行“第一大股東”被迫“擱淺”了。

另外，海馬汽車(chē)在此次申請(qǐng)被否后，也于12月16日發(fā)布了相關(guān)公告，稱近日公司獲悉，相關(guān)交易事項(xiàng)未獲得中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局核準(zhǔn)。“自公司控股子公司持有海南銀行股權(quán)以來(lái)，海南銀行資產(chǎn)、收入及股東回報(bào)率逐年穩(wěn)步增長(zhǎng)。上述交易事項(xiàng)未獲核準(zhǔn)，不會(huì)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)造成重大影響。公司將持續(xù)關(guān)注、支持海南銀行發(fā)展。敬請(qǐng)廣大投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。”

海南銀行股權(quán)頻現(xiàn)變動(dòng)

除了此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓外，今年9月，海南銀行也曾進(jìn)行了一次重要的股權(quán)變更。

9月17日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站《關(guān)于海南銀行股份有限公司股權(quán)變更的批復(fù)》顯示，同意海南省農(nóng)墾投資受讓海航國(guó)際旅游島開(kāi)發(fā)建設(shè)（集團(tuán)）有限公司持有海南銀行的2.7億股股份。

受讓后，海南省農(nóng)墾投資將持有海南銀行5.7億股股份，占總股本的19%，一躍成為第一大股東，而海南省農(nóng)墾投資的實(shí)際控制人為海南省國(guó)資委；與此同時(shí)，海航國(guó)際旅游島開(kāi)發(fā)建設(shè)（集團(tuán)）有限公司則不再持有海南銀行股份，這意味著，海航系退出了海南銀行前十大股東之列。

據(jù)海南銀行官網(wǎng)信息，海南銀行是海南唯一的省級(jí)法人商業(yè)銀行。該行注冊(cè)資本30億元人民幣，由海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司（海南省發(fā)展控股有限公司全資子公司）作為主發(fā)起人，交通銀行作為戰(zhàn)略投資者，12家股東共計(jì)出資40.8億元發(fā)起設(shè)立。

該行2020年年報(bào)顯示，截至2020年末，海南銀行的資產(chǎn)總額為730.85億元，較年初增長(zhǎng)36.26%；一般性存款余額459.84億元，較年初增長(zhǎng)45.47%；各項(xiàng)貸款余額314.57億元，較年初增長(zhǎng)43.96%。

盈利能力方面，截至2020年末，海南銀行2020年全年?duì)I業(yè)收入為12.63億元，同比增長(zhǎng)33.57%；凈利潤(rùn)為3.85億元，同比增長(zhǎng)79.63%。資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至去年末，不良貸款率為1.29%，低于全省平均水平，撥備覆蓋率283.67%。

值得注意的是，今年年初，海南銀行行長(zhǎng)朱德鐳升任董事長(zhǎng)，成為該行第二任董事長(zhǎng)，但此后該行行長(zhǎng)一直空缺。朱德鐳在今年6月召開(kāi)的2020年度股東大會(huì)上曾提及海南銀行的上市計(jì)劃，稱將積極把握海南自貿(mào)港發(fā)展機(jī)遇，希望在增資擴(kuò)股、上市融資等工作中得到各股東單位一如既往的支持。

標(biāo)簽： 海南銀行 中國(guó)鐵投 海馬財(cái)務(wù) 股權(quán)轉(zhuǎn)讓 股東