嚴監(jiān)管之下，銀行業(yè)行政處罰3月份迎來了一個“小高峰”。據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，2022年3月（以處罰公布日期為準），銀保監(jiān)全系統(tǒng)針對銀行業(yè)合計開出罰單300張，總處罰金額達1.78億元，處罰機構(gòu)138家次，處罰人員202人次，分別較2月份環(huán)比增長52%、176%。

3月單張?zhí)幜P金額最高罰單來自民生銀行

從處罰金額來看，由于12家股份行均因EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量違法違規(guī)領(lǐng)下百萬罰單，股份行3月累計被處罰金額高達6961萬元，居各銀行類型之首。其次，國有行合計被罰3739.9萬元、農(nóng)商行被罰2376.5萬元、城商行被罰1395萬元、村鎮(zhèn)銀行被罰734萬元、農(nóng)信社被罰461萬元。

3月單張?zhí)幜P金額最高的罰單也同樣來自股份行。3月19日，民生銀行太原分行因未經(jīng)總行授權(quán)開展兜底承諾業(yè)務(wù)、未按照會計原則進行財務(wù)核算、公章使用登記簿記載不真實等六項違法違規(guī)事實被罰款1710萬元，7名相關(guān)責(zé)任人一同被罰——羅平被取消3年銀行業(yè)高級管理人員任職資格；劉洋、楊柳被禁止3年從事銀行業(yè)工作；鄭毅、趙根牛、袁志虹分別被警告。

民生銀行曾多次收到億元級罰單

在此之前，民生銀行還曾收到過多次億元級罰單，2021年7月16日，銀保監(jiān)會一連公開數(shù)張大額罰單，4家金融機構(gòu)合計被罰近3億元。其中，民生銀行因同業(yè)、理財、委托貸款等業(yè)務(wù)存在31項違法違規(guī)行為，被罰1.145億元。據(jù)處罰信息顯示，民生銀行的違規(guī)事項有31條，其中有16項違規(guī)行為與理財業(yè)務(wù)有關(guān)。具體來看，包括理財產(chǎn)品收益兌付不合規(guī)；違規(guī)調(diào)節(jié)理財業(yè)務(wù)利潤；理財產(chǎn)品間相互交易資產(chǎn)調(diào)節(jié)收益；理財產(chǎn)品未實現(xiàn)賬實相符、單獨托管；理財產(chǎn)品投資清單未反映真實情況，合格投資者認定不審慎；開放式公募理財產(chǎn)品投資杠桿水平超標；公募理財產(chǎn)品持有單只證券市值比例超標；開放式公募理財產(chǎn)品流動性資產(chǎn)持有比例不達標等。

此前，民生銀行因違法違規(guī)還接受過兩次億元級處罰，一次在2020年9月，一次在2018年3月，分別被罰沒1.08億元和1.63億元。2018年3月，民生銀行因違反清算管理規(guī)定、銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定以及非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被人民銀行給予警告，沒收違法所得48418193.27元，并處罰款114639752.47元，合計罰沒約1.63億元。2020年9月，民生銀行因30項違法違規(guī)事實連收9張罰單，累計罰沒1.08億元。

青島分行曾因以貸轉(zhuǎn)存等被罰100萬元

2019年7月26日，青島銀保監(jiān)局接連上傳四張罰單，涉及中國民生銀行青島分行及兩支行共3家銀行貸款業(yè)務(wù)，罰款共計200萬元，罰沒共計243.552396萬元。

具體來看，被罰的三家銀行分別是中國民生銀行青島分行、中國民生銀行股份有限公司青島萊西支行和中國民生銀行股份有限公司青島金水路支行。中國民生銀行青島分行因“以貸轉(zhuǎn)存、虛存虛貸和個人消費貸款被挪用”被沒收違法所得434023.96元，罰款100萬元，罰沒合計143.402396萬元。中國民生銀行青島萊西支行因“貸款轉(zhuǎn)保證金開立銀行承兌匯票”被沒收違法所得1500元，并處罰款50萬元，罰沒金額合計50.15萬元。中國民生銀行青島金水路支行因“貸前調(diào)查嚴重不盡職”被罰款人民幣50萬元。

天眼查顯示，中國民生銀行青島分行于2006年2月16日成立。中國民生銀行股份有限公司青島萊西支行于2013年5月24日成立，該公司曾因票據(jù)付款請求權(quán)糾紛而被他人或公司起訴。中國民生銀行股份有限公司青島金水路支行于2011年12月22日成立，該公司曾因金融委托理財合同糾紛、物業(yè)服務(wù)合同糾紛等而被他人或公司起訴。

標簽： 民生銀行